Invista nos EUA com uma conta sua nos maiores bancos de investimentos do Mundo.

Como podemos ajudar

• Alocação defensiva sob medida. Estruturamos carteiras com perfil de preservação tanto em Renda Fixa quanto em Renda Variável. Na Renda Fixa, concentramos em títulos soberanos do Tesouro americano (US Treasuries) e crédito corporativo com grau de investimento (Investment Grade). Na Renda Variável, priorizamos empresas maduras, consolidadas e com histórico consistente de dividendos, ou veículos amplamente diversificados com exposição global.
• Planejamento sucessório integrado. Atuamos em coordenação com planejadores patrimoniais e tributaristas para desenhar estruturas que evitem inventários judiciais longos (probate) ou bitributação sucessória predatória.
• Mitigação do Estate Tax. Auxiliamos o investidor a adotar ferramentas para neutralizar ou cobrir o risco do imposto sobre herança americano, seja pela estruturação via entidades offshore, seja pela implementação de seguro de vida em moeda forte.
• Proteção familiar em dólar. Assessoramos a contratação de apólices de seguro de vida nos EUA, garantindo liquidez imediata e proteção financeira em moeda forte para os dependentes caso ocorra uma eventualidade com o provedor.

Como podemos ajudar

• Estratégia em duas esteiras (Liability-Driven Investing). Criamos uma esteira de liquidez programada em ativos de curtíssima duração e baixíssima volatilidade (T-Bills e Money Market Funds) para bancar a transição, combinada a um portfólio estruturado de crescimento para proteger a capacidade de consumo no longo prazo.
• Conhecimento regulatório e de compliance. Por sermos um RIA baseado nos EUA, dominamos as exigências de custódia e reporte tanto para clientes que ainda são não residentes fiscais quanto para aqueles que se tornaram residentes fiscais americanos (Green Card ou vistos de trabalho).
• Planejamento financeiro migratório. Oferecemos um planejamento financeiro completo para a mudança de jurisdição. Mudar-se para os Estados Unidos sem um plano de alocação e liquidez bem desenhado pode acarretar custos operacionais e fiscais expressivos.

Como podemos ajudar

• Arquitetura aberta de baixo custo. Construímos carteiras personalizadas compostas por ETFs institucionais de baixo custo (low-cost ETFs) e ações individuais de setores pioneiros — inteligência artificial, semicondutores, biotecnologia, transição energética e cibersegurança.
• Gestão com disciplina fiduciária. Executamos rebalanceamentos sistemáticos e técnicas de colheita de prejuízos fiscais (tax-loss harvesting), com cobrança transparente baseada apenas no percentual do patrimônio sob gestão, sem recebimento de rebates ou corretagens.

Como podemos ajudar

• Gestão ativa de tesouraria corporativa. Gerenciamos a liquidez ociosa da entidade empresarial (LLC, C-Corp, etc.) por meio de ativos de liquidez imediata no mercado financeiro americano (Treasury Bills e renda fixa de curtíssimo prazo), auferindo retorno seguro em dólar sem travar o capital de giro.
• Segregação de governança patrimonial. Estruturamos contas institucionais dedicadas, auxiliando os sócios a delimitar a política de investimentos corporativa versus o portfólio da pessoa física.
• Assessoria na expansão e banking institucional. Auxiliamos empresários no processo de abertura de estruturas societárias e bancárias nos EUA, garantindo um relacionamento integrado com o sistema financeiro local.

Como podemos ajudar

• Carteira de geração sustentável de renda (Cash-Flow Generation). Alocamos em empresas líderes mundiais com histórico ininterrupto de distribuição de dividendos crescentes (Dividend Aristocrats/Kings), fundos imobiliários americanos (REITs) e títulos de dívida corporativa de qualidade reconhecida.
• Monitoramento da Taxa de Retirada Segura (Safe Withdrawal Rate). Calibramos o portfólio de modo que o pagamento de despesas e os resgates periódicos sejam sustentados pelos proventos e juros auferidos, preservando o valor principal investido para garantir a longevidade da carteira.

Brasil e Estados Unidos têm estruturas próprias de regulação e autorregulação. A comparação deve considerar o papel de cada instituição e as regras aplicáveis à operação.

No Brasil, o MRP pode ressarcir até R$ 200 mil por ocorrência elegível ligada à intermediação ou custódia, conforme suas regras. O ressarcimento depende de análise e não cobre oscilações normais de preços.

Nos Estados Unidos, a SIPC atua em liquidações de corretoras participantes quando faltam ativos de clientes. O limite é de US$ 500 mil por cliente, incluindo até US$ 250 mil em dinheiro, observadas as regras de titularidade e elegibilidade. A cobertura não exige cidadania ou residência americana.

Os mecanismos têm escopos diferentes. A SIPC não cobre perdas de mercado ou recomendações inadequadas, e não equivale ao seguro de depósitos bancários. Os limites não representam garantia de rentabilidade.

Fontes: CVM · regulação e autorregulação · CVM · Mecanismo de Ressarcimento de Prejuízos · BSM · regras do MRP · SIPC · cobertura e exclusões

O resultado de um investimento em dólar depende do desempenho do ativo e da variação da cotação do dólar em reais. A moeda pode ampliar ou reduzir o resultado, inclusive quando o ativo se valoriza em dólares.

Exemplos exclusivamente aritméticos: ganho de 8% no ativo e alta de 5% no dólar resultam em 13,4% em reais. Em um cenário de perda de 8% no ativo e alta de 5% no dólar resultam em −3,4%.

Nos últimos 20 anos, houve uma desvalorização média de 4,5% a 5% ao ano do real frente ao dólar.

Fontes: SEC · investimentos internacionais

Liquidez é a possibilidade de negociar um ativo. O prazo para o dinheiro estar disponível também depende da liquidação da operação e dos procedimentos da instituição. A análise deve relacionar esses prazos às despesas previstas.

Treasury Bills são títulos de curto prazo do Tesouro dos Estados Unidos, com vencimento de até um ano. Eles diferem de títulos com vencimentos mais longos. O preço de venda antes do vencimento pode ser diferente do valor de compra.

Em títulos de taxa fixa, uma alta dos juros de mercado tende a reduzir o preço de negociação. Prazos mais longos geralmente ampliam a sensibilidade. Títulos de empresas também estão sujeitos ao risco de crédito do emissor.

Fontes: Tesouro dos EUA · Treasury Bills · SEC · risco de juros em títulos de renda fixa

Distribuir recursos entre países e classes de ativos pode reduzir determinadas concentrações. A parcela adequada depende do objetivo, do prazo e da capacidade de assumir perdas.

Investir em ativos negociados nos Estados Unidos não elimina riscos políticos, regulatórios ou de mercado. A exposição efetiva depende dos ativos escolhidos e de como seus preços se comportam em conjunto.

A análise deve considerar os setores, as empresas presentes em cada fundo e a sobreposição de posições. A comparação deve incluir os custos de administração e de negociação, além da conversão cambial.

Fontes: SEC · alocação e diversificação · SEC · investimentos internacionais · SEC · custos dos investimentos